胡律师:13306647218

什么合规文化!创建五类合规文化“软实力”

时间:2021-07-16 01:24:59

今年以来,临朐农商银行统筹谋划开展“行业标准建设年”“巩固除乱促合规建设成果”“案件风险飞行检查”等活动,综合运用活动成果,全面推进合规文化建设,打造合规文化“软实力”。

培养率先垂范的合规文化。在合规文化的建立和重塑过程中,领导者的理念和行为起着至关重要的作用。领导在经营管理中的行为会成为员工学习和模仿的一部分,潜移默化地影响员工,而基层分行领导对合规文化建设的重视或漠视,会被下属模仿和放大。针对这一问题,我行制定了合规文化宣传工作方案,成立了由各条线班子成员、业务骨干、业务标兵组成的宣传小组,综合运用“一线工作法”和“两环一包靠”工作法,向包靠支行宣讲,以身作则、自我约束、主动合规,带头用行动示范、教育、引领员工。

培育以人为本的合规文化。本行充分认识到合规文化建设在规避风险、防范案件中的重要性,也认识到被动监管、全面约束带来的弊端。今年以来,临朐农商银行“以人为本”,做足了“民生工程”。从人性化管理的角度,培养和提升员工对合规工作的心理认知,让员工真正感受到自己是在按程序、按制度、按规定操作,系好自己的“安全带”。努力以“和风”的方式达到“润物细无声”的效果,从真正对员工负责的角度考虑合规教育,推进合规文化建设,践行“银行对员工的责任”。一是实行“小厨房”分级制度。班子成员逐分店实地检查餐厅卫生、饮食状况,落实“星级厨房”制度,从根源上解决员工离家、外卖问题;二是充分发挥工会的作用,丰富工人的生活。成立歌唱协会、摄影协会、篮球协会、旗袍协会等活动,充分发挥青年员工的爱好和特长,丰富他们的业余时间,充分调动他们对生活和工作的热情,增强他们的职业归属感;三是开展合规主题演讲比赛和讨论活动,在市协会合规演讲比赛中取得优异成绩。

培养全员参与的合规文化。“一心自上而下,利将断金”。临朐农商银行深知,良好合规文化的建立和发展是一个漫长的过程,不可能一蹴而就。而是通过全体员工自上而下的合规实践,将守法合规意识和诚信的价值观逐渐形成贯穿于整个业务发展时期和各个环节。教育引导员工按制度、按流程、按规定操作,形成良好的职业行为习惯,让每一位员工真正懂得“合规人人有责”。临朐农商银行结合省联社选编典型案例,结合内外部后台和部门工作人员的工作职能和业务特点,重点开展典型案例学习活动,将案例风险点与实际业务环节相结合,有效提升基层员工的案例风险敏感度,将潜在风险扼杀在萌芽状态。

培养注重细节的合规文化。见微知著,精益求精,千里河堤,毁于蚁巢。翻看省市协会发布的典型案例,哪个案例不是某一方面缺乏细化管理造成的?或者有规律不循,或者只有形式,让内鬼可以利用,有时间钻牛角尖,轻松得到。临朐乡村商业巴

培养积极创新的合规文化。合规不是坚持规则,也不是反对创新。当然,创新不是违法乱纪,为所欲为。创新就是在尊重科学、遵守法律法规、关注风险的基础上,解放思想、推陈出新、理性摒弃。今年以来,临朐农商银行成立了网点改造中心,人员设备配备齐全,工作思路发生了转变。联合支行举办了“快乐童年伴我行”“父爱似山,农商伴我行”等主题活动20余场,出席人数800余人,拓展存款客户72户436万元,贷款客户53户620万元,新开银行卡账户27户,智能e通48户,智能电购20户,中国银联快通45户。同时,通过“新时代文明实践公益讲堂”等方式开展“金融知识进千家万户”,引导本地客户防范非法集资等非法金融活动,充分履行社会责任,不断提升临朐农商银行的社会形象。